Uma coisa que você sempre vai ouvir na hora de aprender mais sobre como gerir um negócio é que a boa gestão financeira é essencial para o seu empreendimento rodar. Isso significa que cuidar do dinheiro do negócio é importante não só para conseguir pagar as contas, como também para fazer o negócio crescer. 

Para te ajudar nisso, existem duas ferramentas clássicas: o livro-caixa e o fluxo de caixa. Ambas são controles financeiros do negócio que podem te auxiliar e muito no planejamento da empresa. Saber quais são as saídas (gastos) e as entradas de dinheiro, quais são as contas do negócio e quanto você tem efetivamente em caixa é superimportante para ter uma boa visão do seu empreendimento.  

E você pode começar a usar o livro-caixa e o fluxo de caixa hoje mesmo no seu negócio, gratuitamente! A seguir, vamos explicar um pouco mais sobre essas ferramentas e em quais momentos do negócio você deve utilizá-las. 

O que é e como usar o livro-caixa

No livro-caixa você irá anotar as entradas e saídas diárias de dinheiro do caixa. Se você não usa o computador ou o celular na hora de fazer suas vendas, compras e outras transações, guarde todas as notas ou anote tudo certinho para passar para o livro-caixa. Uma outra opção é ter um livro-caixa físico, ou seja, um caderno em que você faça esse registro. Você pode encontrar em papelarias ou em lojas de materiais de escritório. 

Para não esquecer de anotar, deixe sua planilha ao lado do caixa do negócio ou então leve ela com você, sempre. Coloque data, histórico do uso de dinheiro, se foi uma saída ou entrada, e o valor. Se você ainda não separa o registro de gastos pessoais e do negócio, destaque com uma cor diferente as retiradas que você fez para pagar despesas pessoais. Dessa forma, você saberá exatamente a movimentação de cada real diária.  

No exemplo a seguir, veja como fica o preenchimento do livro-caixa:

Print da planilha de livro-caixa preenchida com exemplos de gastos e entradas de uma microempresa

Temos uma planilha de livro-caixa prontinha e gratuita para você usar no seu negócio! É exatamente essa que usamos no exemplo e ela calcula automaticamente o seu saldo, conforme você vai adicionando as entradas e saídas de dinheiro. Para usá-la, faça o download aqui no final do artigo (você precisa estar logado no site para isso).

O que é e como usar o Fluxo de Caixa 

O Fluxo de Caixa mostra todas as movimentações financeiras do mês. Com ele em mãos, você tem informações preciosas para tomar decisões sobre o negócio e também para realizar o seu planejamento financeiro. A longo prazo, essa ferramenta também te ajuda a avaliar quais meses você vende mais e a se planejar melhor para o futuro. 

A forma mais fácil de usar a planilha de fluxo de caixa, é quando você já tem e faz uso de uma planilha de livro-caixa. Isso porque para preencher o fluxo de caixa, você irá consultar o livro-caixa e registrar todas suas entradas e saídas no mês, de acordo com a classificação que preencher em “Histórico”. Esse é o primeiro passo.  

Depois, você deve colocar na linha saldo inicial o valor que você tinha em caixa antes de começar o registro, ou seja, o valor que tinha quando começou o mês. O saldo final é calculado automaticamente na nossa planilha, mas para deixar claro, ele é calculado subtraindo as saídas e acrescentando as entradas no valor do saldo inicial. 

E pronto! Agora, todo mês você deve preencher essa planilha seguindo suas anotações do livro-caixa. Usando o exemplo acima do livro-caixa, veja como ficou o preenchimento do fluxo de caixa para o mês de abril:

Print da planilha de fluxo de caixa preenchida com base no exemplo acima da planilha de livro-caixa. Aqui, preenchemos o fluxo mensal do dinheiro.

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Qual controle financeiro usar para o meu negócio? 

Tanto o livro-caixa, como o fluxo de caixa, são ferramentas essenciais para ter controle do dinheiro da empresa. Se você ainda está no começo e tem dificuldade nessa parte, comece registrando no livro-caixa. Depois, inclua também o fluxo de caixa na gestão do dinheiro. 

E não para por aí! Você ainda pode usar outras ferramentas no seu negócio, como o controle de vendas, em que você irá registrar todos os produtos/serviços vendidos e terá uma visualização do que vende mais.  

Faça o download das planilhas prontas para usar no negócio abaixo (precisa estar logado no site). E se você ainda tem dúvidas, deixe um comentário aqui embaixo.  

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Conheça mais sobre essas três ferramentas de controle financeiro no vídeo a seguir: